证券行业培育中国特色金融文化的理论探索与实践路径

 2024年1月，习近平总书记在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上指出：“推动金融高质量发展、建设金融强国，要坚持法治和德治相结合，积极培育中国特色金融文化，做到：诚实守信，不逾越底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急功近利；守正创新，不脱实向虚；依法合规，不胡作非为。”“五要五不”为新时代金融系统加强文化建设指明了前进方向。证券行业作为现代金融体系的重要组成部分，在服务实体经济、优化资源配置、防范化解金融风险等方面发挥着关键作用。本文从理论逻辑和核心内涵两个层面，探讨证券行业积极培育中国特色金融文化的重要意义，并在此基础上提出实践路径，旨在促使证券行业更加深刻地把握“五要五不”的内涵要义，探索落实落细的有效举措。

培育中国特色金融文化的内在逻辑

培育中国特色金融文化是时代的必然要求。2023年10月召开的中央金融工作会议强调要“深刻把握金融工作的政治性、人民性”，为新时代金融工作提供了根本遵循。高质量的文化建设与高质量的行业发展相互影响、相互促进。一方面，当前我国正处于全面建设社会主义现代化国家的关键时期，金融业正从传统信用中介向生态化综合服务平台深刻转型，培育中国特色金融文化是新时代金融服务国家战略、服务实体经济的现实要求。另一方面，中国特色金融文化所蕴含的“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”等价值理念鲜明体现了金融工作的政治性、人民性，有利于规范引导从业人员的价值追求和行为范式，为坚定走好中国特色金融发展之路筑牢思想根基。这种以人民为中心、以服务实体经济为导向的金融文化，体现了社会主义市场经济条件下金融发展的正确方向，根本上有别于西方资本至上的金融文化观。

培育中国特色金融文化是文化传承发展的客观要求。在新的时代背景下传承和发展中华优秀传统金融文化，必须进行创造性转化和创新性发展。中华文明源远流长，积淀了丰富的金融智慧和文化传统。从周朝“泉府”管理货币，到宋代世界最早的纸币“交子”的诞生；从明清票号构建的诚信信用体系，到近代民族证券市场的探索，中国悠久的金融实践孕育出“重信守诺”“以义制利”等宝贵理念，积淀了丰厚的传统金融文化。证券行业应深入挖掘传统金融文化中的优秀元素，赋予其新时代内涵，实现古为今用、推陈出新。例如，传统“信义”观念可转化为现代证券业的诚信文化，督促从业人员在业务开展中坚守信用契约、恪守诚信底线；传统“以义制利”的商业伦理可转化为证券公司的社会责任理念，引导机构在追求经济效益的同时积极履行社会责任，义利兼顾。在实践中实现中华优秀金融文化的创造性转化和创新性发展，不仅为金融强国建设夯实文化根基、提供精神支撑，也使得中华优秀金融文化在新时代焕发新的生机与活力。

证券行业中国特色金融文化的关键要素

中国特色金融文化的核心要义，与社会主义核心价值观和金融行业内在规律相契合，具体体现在诚信文化、责任文化、风险文化、创新文化、合规文化等方面。

诚信文化奠定行业健康发展的基石。诚信守约是证券行业安身立命之本。资本市场本质上是信用市场，信息真实、准确、完整是市场有效运行的前提条件。培育诚信文化要求证券经营机构及从业人员珍视行业声誉、恪守职业操守，言而有信，坚守职业道德底线，把维护诚信作为职业生涯的第一准则。社会主义核心价值观将“诚信”列为重要内容，这一价值准则在金融领域具有更为突出的意义。为构建诚信文化，证券行业应建立覆盖全业务链、全流程的诚信管理体系。一方面，完善从业人员诚信档案制度，记录执业行为，为监管提供依据；另一方面，健全失信惩戒机制，对违法违规行为坚持“零容忍”，发挥警示震慑作用。同时，积极培育理性投资文化，引导投资者远离欺诈和炒作，维护公平有序的市场环境。从制度和市场两端共同发力，夯实资本市场诚信基础，为建设安全、规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场提供坚实支撑。

责任文化彰显服务实体经济的担当。“以义取利”是中国特色金融文化的重要理念，其关键在于正确处理金融的功能性与营利性关系。证券公司应当坚持以服务国家战略和服务实体经济为价值导向，通过股票、债券等金融工具将社会资金转化为产业资本，助力实体企业发展壮大，实现金融对经济的有力支撑。构建责任文化需要在以下方面聚力用劲：一是坚守金融工作的主责主业，把更多金融资源配置到国家战略重点和经济薄弱环节，如科技创新、绿色转型、中小微企业等领域；二是发挥专业优势，服务企业全生命周期发展，帮助企业降低融资成本、提高运行效率，支持企业做强做优做大；三是主动履行社会责任，在乡村全面振兴、公益慈善等领域积极作为，实现经济效益和社会效益的有机统一，展现证券行业应有的责任担当。坚持以义为先、以利相伴，才能引导证券行业在创造利润的同时更好地服务国家和人民，在社会主义市场经济中承担应有的责任使命。

风险文化筑牢企业稳健经营的底线。金融业天然具有高风险性，只有稳健审慎才能保障行业长期健康发展。培育风险文化要求证券公司牢固树立底线思维，坚决做到“风险底线不可越、风险合规不可违、风险防控不可松”，将全面风险管理理念贯穿于公司决策、执行、监督的各环节。证券行业应建立健全全面风险管理体系，覆盖市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等各类风险，确保各项业务风险可测可控可承受；同时培育全员风险意识，营造“人人重视风险、事事防范风险”的文化氛围。平衡好创新发展与风险防控的关系，防止出现急功近利的短视行为，坚决守住不发生系统性金融风险的底线。正所谓“欲速则不达，见小利则大事不成”，金融业作为高风险行业必须坚持稳中求进的工作总基调，杜绝急功近利的冲动，坚守长期稳健发展的战略定力。通过持续强化风险文化建设，筑牢行业稳健发展的根基，提升抵御内外部冲击的韧性。

创新文化打造金融转型升级的引擎。数字经济浪潮方兴未艾，金融创新动能持续迸发。在新一轮科技革命和数字化转型机遇下，证券行业应聚焦建设金融强国目标，把握高质量发展的主线，顺势而为、应势而动，以守正创新的战略思维赋能行业升级，扎实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。证券公司应积极响应国家创新驱动发展战略：一方面，聚焦战略性新兴产业，主动拥抱新质生产力及其潜在载体，为科技型企业注入源源不断的金融“活水”，为经济高质量发展提供强有力的金融支撑；另一方面，探索以数字技术赋能金融服务的新途径，拓展金融科技应用场景，让智能化服务覆盖从投资决策到财富管理的全业务链条，真正实现技术赋能下的无缝金融服务，全面推动证券行业数字化转型升级。唯有崇尚创新、勇于变革，才能使证券行业始终保持生机活力，在激烈的国际金融竞争中掌握发展主动权。

合规文化提供合法规范发展的保障。依法合规是资本市场健康运行的基本底线，也是金融业可持续发展的生命线。证券行业必须牢固树立“合规、稳健”经营理念，将合规要求内化为机构和从业人员的自觉行动。金融活动涉及货币资金，天然面临道德风险和操作风险，更需始终坚持依法经营、合规操作，决不能肆意妄为、逾越底线。近年监管部门强调，推动资本市场高质量发展既要强本强基，又要严监严管，即通过夯实基础和严格监管，为市场稳定运行提供保障。证券公司应认真学习贯彻证券法律法规和监管政策，增强全员法治素养，做到知法、守法、用法，不断完善内控制度，形成“不敢违规、不能违规、不想违规”的长效机制；同时加强投资者的法治教育，引导投资者理性维权，增强其法律意识和自我保护能力。监管部门、行业自律组织和经营主体多措并举，共同营造守法合规的行业氛围，使合规文化真正成为证券行业发展的坚实保障。

证券行业培育中国特色金融文化的实践路径

坚持党建引领，把牢文化建设的政治方向。加强党对金融工作的全面领导，是金融改革发展的根本保证。证券行业培育中国特色金融文化，必须坚持以党的建设引领文化建设，充分发挥行业各级党组织把方向、管大局、保落实的核心作用，确保文化建设沿着正确的政治方向前进。用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑、指导实践、推动工作，加强对金融从业人员的思想政治教育，不断提高从业人员政治判断力、政治领悟力、政治执行力，筑牢对党忠诚的思想根基；推动党建工作与经营发展深度融合，用高质量党建引领高质量发展，为业务拓展提供坚强政治保障；同时发挥党员的先锋模范作用，带头践行行业文化理念，团结引领全体从业人员积极投身金融文化建设。在扎实有效的党建工作引领下，证券行业文化建设才能保持正确航向，培育出对党忠诚、信念坚定的行业文化品格。

优化制度保障，构建文化落地的长效机制。培育中国特色金融文化需要有力的制度支撑。证券行业应将行之有效的文化理念转化为完善的制度体系，使“软文化”形成“硬约束”。将文化建设纳入行业和企业的发展战略和治理架构，持续推进文化理念融入公司战略规划和日常管理。建立健全考核评价和激励约束机制，把文化建设成效纳入绩效考核体系，促使从业人员自觉践行文化理念；完善诚信奖励和失信惩戒机制，形成“一处失信、处处受限”的长效约束格局；强化合规管理机制，确保各项业务开展符合监管要求、防范合规风险；建立健全社会责任履行机制，推动责任投资和ESG（环境、社会和治理）实践落地。通过系统完备的制度安排，将文化理念内化于心、外化于行，推动证券行业文化建设落细落实、见行见效。

加强人才培育，打造德才兼备的专业队伍。千秋基业，人才为本。党的二十大报告强调深入实施人才强国战略，并就此进行了全局性、系统性重大部署，提出“培养造就大批德才兼备的高素质人才，是国家和民族长远发展大计”。这一要求对于金融行业同样适用。中国证监会及行业协会负责人多次强调，证券行业要建设一支道德操守过硬、作风优良、业务精通的高素质金融人才队伍。证券公司应把职业道德教育放在人才培养的重要位置，将“五要五不”纳入新人培训、从业资格考试和日常教育体系中，促使从业人员深刻理解其内涵要义，树立正确的职业观、业绩观和风险观；同时不断提升从业人员专业能力和业务水平，以适应资本市场改革发展的新要求。注重在实践中培养锻炼人才，引导金融从业者在服务实体经济和国家战略中增长才干，在具体工作中积极践行行业文化理念。通过塑造既讲政治又懂专业、既守纪律又敢创新的人才队伍，为中国特色金融文化建设提供源源不断的人才支撑。

坚持行业共建，凝聚文化建设的多方合力。金融文化建设非一日之功，而是一项需要各方主体共同参与的系统工程。只有久久为功、协同共建，才能形成多方共治共享的良好生态，凝聚起强大的文化建设合力。行业监管部门应加强顶层设计和政策引导，通过制定完善相关政策法规，把培育中国特色金融文化纳入金融监管和发展规划，推动行业践行正确文化理念；行业协会应发挥桥梁纽带作用，制定行业规范和行为准则，加强自律管理，督促会员单位将文化建设要求落实到经营管理各方面；各证券公司作为文化建设的责任主体，应将文化理念融入公司治理、经营策略和内部管理的全过程，从公司战略、制度流程到员工日常行为，都要体现“五要五不”的要求，确保企业文化建设不流于形式、取得实效；同时，媒体要加大正面宣传力度，广泛弘扬金融行业正能量，加强对证券行业文化建设先进典型和经验的宣传报道，引导社会各界关注支持行业文化建设，营造良好的舆论环境。通过监管部门、行业组织、经营主体和媒体等多方协同发力，构建起共建、共治、共享的证券行业文化生态，推动中国特色金融文化深入人心、生根发芽。

面向未来，证券行业将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大精神和中央金融工作会议部署，持续深入践行“五要五不”的要求。通过加强党建引领、完善制度保障、强化人才培育、推动生态共建等多方面措施，切实提升证券行业文化建设水平，努力将中国特色金融文化融入行业血脉、铸入从业者灵魂，为建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场提供强大精神支撑，为加快建设金融强国、服务中国式现代化作出更大贡献。

（作者：冉云，系国金证券股份有限公司党委书记、董事长）